吉林银行存贷款跃居同业第一 金融服务主力军作用凸显

发布时间:2023年01月18日

  2022年,面对复杂严峻的发展形势,吉林银行将服务实体经济、不断满足人民对美好生活的向往作为金融工作的出发点和落脚点,坚持“回归本源、深耕本土、服务实体、防控风险”的发展定位,统筹推进疫情防控、金融服务和经营发展,在助力稳经济大盘的同时,实现了自身经营实力的显著增长和发展质量的稳健提升。

  截至2022年12月末,吉林银行资产总额达到5459.44亿元,较年初增加718.83亿元,增幅15.16%,迈进中型商业银行行列。各项存款余额4185.62亿元,较年初增加586.97亿元,增幅16.31%;各项贷款余额3713.42亿元,较年初增加372.85亿元,增幅11.16%。省内存贷款业务规模和增量均超越国有大行,跃升至省内同业首位,服务地方经济实力显著增强。营业净收入99.58亿元,拨备前利润56.02亿元,净利润21.35亿元,盈利水平比去年略增;中间业务收入11.38亿元,同比增加4.13亿元,增幅56.97%。资产质量稳中向好。不良贷款压降至55.78亿元,不良贷款率1.52%,较年初下降0.12个百分点。

  值得一提的是,在英国《银行家》杂志2022年全球银行1000强榜单中,吉林银行位列228位,较上年提升29个位次。在中国银行业协会2022年中国银行业100强榜单中,吉林银行位列45位,综合实力和资产质量稳居东北地区法人机构前列。在“2022年中国金融创新奖”评选中,吉林银行荣获“十佳普惠金融服务创新奖”“十佳手机银行奖”两项大奖。

  

  胸怀“国之大者”服务实体经济精准高效

  

  吉林银行始终胸怀“国之大者”,坚持把服务实体经济作为金融服务主战场,围绕全省“一主六双”高质量发展战略,瞄准“六新产业”主攻方向、“四新设施”建设重点,坚持将金融活水精准滴灌到经济社会发展的重点领域和薄弱环节,全年累计投放各类贷款1548.53亿元,运用214.06亿元表外理财资金支持省内发债企业、重点项目,组织社融资金总量超过“四大行”总和。

  助力重点项目建设。针对奥迪PPE、吉化转型升级、中车松原新能源产业基地、陆上风光三峡等重点项目,吉林银行坚持以实际行动提供优质金融服务,实施三年融资新增2000亿元计划,组织“113”信贷百日攻坚战役,大力发展银团贷款、债券承销、专项债业务等,满足省内重大项目建设资金需求。截至2022年末,落地银团贷款14笔、114.18亿元,包装发行专项债125笔、186.5亿元,新增承销发行债务融资工具4笔、30亿元,居省内同业第一梯队。

  助力产业转型升级。聚焦制造产业,吉林银行大力发展产业链供应链金融,深化与一汽集团、中车长客等重点客户战略合作,将信贷资金精准滴灌到产业链供应链各环节中。截至2022年末,该行制造业贷款余额491.07亿元,较年初增加14.28亿元。聚焦生态产业,吉林银行建立“4+3”绿色金融战略体系,发放东北地区首单碳减排挂钩贷款。截至2022年末,该行绿色信贷余额122.87亿元,较年初增加87.29亿元,增幅245.33%。聚焦创新驱动,吉林银行成立全省首家科技支行,打造“五专四优”服务体系,落地省内首笔认股选择权贷款。截至2022年末,该行科技创新贷款余额60.1亿元,较年初增加12.45亿元,增幅26.13%,省级及以上“专精特新”企业融资服务覆盖率33.72%。

  助力乡村振兴。吉林银行以助力乡村振兴为己任,支持我省“千亿斤粮食”“千万头肉牛”工程,推动“整村授信”“一县一业”惠农贷款业务落地。截至2022年末,该行涉农贷款余额690.55亿元,较年初增加65.2亿元。其中,肉牛产业贷款余额57.94亿元,较年初增加26.47亿元,增幅84.11%;其中活体抵押贷款余额14.57亿元,较年初增加12.74亿元,增幅692.17%;两项贷款余额、增量均居全省同业首位。

  小微业务发展全省领先。为解决小微企业融资“急难愁盼”难题,2022年,吉林银行推出“吉速复工专享贷”系列产品,发放疫情防控、复工复产等贷款618.52亿元。对于因疫情受困企业,吉林银行不盲目抽贷、断贷、压贷,而是通过展期、续贷等方式做好融资接续安排。为信贷客户办理延期展期7000余笔、金额超800亿元,减费让利2.48亿元。同时,该行用好支小再贷款、再贴现等政策工具,截至2022年末,“两增”贷款余额285.17亿元,较年初增加31.12亿元;累计申请支小再贷款230.95亿元,较上年同期增加81.63亿元;小微信贷业务市场份额保持全省同业第一位置。

  

  改革变革蹄疾步稳 发展动能持续释放

  

  坚持聚焦主业,在优化业务体系中提升服务效能;坚持结构调整,在加快转型升级中实现创新发展;坚持公司治理,在强化增资扩股中壮大资本实力;坚持科技赋能,全力打造数字化商业银行…… 一直以来,吉林银行始终坚持新发展理念,着力实施和推进“10+2”改革变革、“1234”总体部署,启动实施推动高质量发展的“七大工程”和深化改革变革的“三大转型”,构建多业并举、多点支撑、多元并进的市场开拓新格局。

  零售变革成效显著。自2020年吉林银行实施零售变革以来,仅仅2年时间,零售变革的“三驾马车”——财富管理体系、大众客群获客体系、经营体系落地落成。从构建获客渠道出发,吉林银行一方面坚持“突破代发、重启收单、布局惠农、升级厅堂”这“四步走”,着力完善大众客群获客与经营体系。另一方面,对客户实行分级管理、分户经营。实施高净值客户集中到私行中心、财富中心经营,建立客户向上输送机制。截至2022年12月末,吉林银行省内个人存款增量同业排名第一,个人贷款余额765亿元,较年初增加72亿元,增量稳居省内同业首位。个人客户1124.41万户,较年初增加100.47万户,增幅9.81%;5万元以上价值客户突破100万户,达到108.8万户,较年初增加14.8万户,增幅15.7%;其中私行客户2014户,较年初增加446户,增幅28.4%。收单商户8.4万户,较年初增加7.04万户,增幅517.65%,沉淀存款64.97亿元。吉林银行还创新推出智慧校园、智慧社区等服务场景,签约智慧校园客户415户。迭代升级手机银行版本和功能,客户总量突破300万户,达到300.87万户,较年初增加79.23万户,荣获“最佳手机APP体验奖”“移动金融App创新实践典型案例”奖等七项殊荣。信用卡发卡104.15万张,较年初增加35.8万张,分期业务规模99.5亿元,较年初增加48.06亿元,发卡和分期增量排名同业第一;在2022年“卓越信用卡”评选活动中荣获“卓越活力之星”和“卓越人气之星”奖。惠农金融服务签约站点799家,有效战点275家,新增存款11.45亿元,开卡2.39万张,金融服务覆盖面进一步扩大。

  对公业务改革稳步推进。吉林银行推进对公客户三年倍增计划,实施客户五分类管理,对公存款时点、日均分别较年初增加12.39亿元、144.07亿元,存量、增量均居省内同业首位;对公客户总量9.6万户,较年初增加1.95万户;其中机构客户8812户,新增2674户。创新建立战略客户经营体系,行领导牵头开展战客营销推介,认定战略客户44户,授信27.74亿元,11家分行均实现“破零”。实施“机构+”平台发展战略,取得省级公务员工资代理业务合作银行资格,成为全省农民工工资业务指定合作银行、全省公共资源领域业务独家合作银行。办理吉林银行首笔合作远期结售汇业务,拓展国内信用证及福费廷业务,国际结算、贸易融资业务超额完成年度计划。吉商数贷”上线运行,实现全流程线上办理、秒批秒贷,累计发放155笔、0.76亿元。搭建数字化供应链平台,成功落地首笔中车长客“吉云链”业务。

  投金板块改革启动实施。吉林银行开展“财富扬帆”理财专项活动,健全完善“5+N”品牌体系建设,推出新客理财、慈善理财等特色产品,理财保峰值突破800亿元,资管业务收入4.66亿元,同比增加1.72亿元,增幅58.5%。发行慈善理财72.5亿元,与省民政厅签署战略合作协议,代表慈善理财投资者向吉林省慈善总会捐款163万元。荣获2021年吉林省最受欢迎理财产品、“金誉奖”2022年度卓越资产管理城市商业银行和卓越投资回报银行等殊荣,在普益标准全国理财综合能力排名中位列第16位。同业授信202户、1676.28亿元,新增81户、674.7亿元,外部机构对我行发展信心持续增强。设立投资总监,充分整合资管、金市、同业条线资源,打造新的利润增长点。

  不止如此,面对严峻复杂的风险管理形势,2022年,吉林银行筑牢全面风险管理“三道防线”,加强重点领域和关键环节信用风险防控,风险化降取得阶段性成效。

  

躬行“金融为民”做服务百姓民生的贴心银行

  

  “想”到客户心坎里,做老百姓身边的贴心银行。吉林银行积极践行以人民为中心的发展思想,坚持金融为民、金融惠民的方针,围绕百姓衣食住行,不断满足人民群众对美好生活的向往。

  简洁明亮的大堂、舒适的办理业务等候区、操作方便的自助设备、温馨的微笑服务……走进吉林银行长春红旗街支行,吉行人亲和友好与专业严谨的服务形象无不展现。 一直以来,吉林银行注重客户体验,持续优化网点布局,实施硬件转型与软件升级协同推进,致力于做客户满意、信赖的银行。一方面对新开业、迁址、翻修的营业网点,实行新的装修规范,厅堂布局力求科学合理,外观上明亮大方,给人以舒适和美感,内在结合氛围营造、动线管理理念,在提供优质服务的基础上,为一线员工创造开口营销的契机。红旗街支行、兆华支行精彩亮相,让吉林银行的网点形象从1.0一步跨越至3.0。另一方面,研发厅堂自助机具ITM,通过业务部门和技术部门的日夜奋战,投产的ITM设备共集合了9大类75项交易,对柜面业务的替代率达到70%以上,网点业务处理效率得到较大提升。

  吉林银行坚持线上线下两手抓、同步走,多渠道满足大众客户的支付需求。目前,手机银行用户超过288万户,柜面业务替代率达到70%以上,并且成为探索大数据营销的重要渠道。而以“吉服务”“吉金融”“吉生活”三大板块全新布局的微信银行,为客户提供动账提醒、账户查询、预约取款、网点查询、活动推送等零门槛服务,通过打造轻资产的获客工具,将微信银行建设为线上线下的融合平台。让不少客户更加看好的是,以“智能外呼批量触达+人工坐席精准营销”相结合的远程银行,逐步开通远程视频服务、优化智能外呼功能、打造“远程陪伴式”管户团队、探索与客户“同屏互动”,打造“数据+远程+网点+企业微信”一体化经营体系。

  为服务“新市民”进入城镇安居乐业,针对购房和消费经营需求,吉林银行面向“新市民”单独制定服务方案、设置优惠政策、保障信贷额度、提供绿色通道,匹配多样化个贷产品,提供差别化信贷政策,最大幅度降低“新市民”的个人住房贷款利率,优化贷款审批和发放流程,精准施策、优先支持,用金融点亮“新市民”的新生活。

  社会保障是民生的基础。围绕“保交楼、稳民生”,吉林银行在长春率先推行“首付两成”房贷政策,出台支持房地产市场平稳健康发展的实施意见,推出“煤电保供贷”系列产品,发放保交楼贷款115.04亿元、煤电保供贷款210.56亿元。

  此外,吉林银行还搭建了包括理财、基金、保险、信托、贵金属在内的多产品金融平台,和银行理财子公司合作,进一步丰富“金融超市”,不断努力为客户提供全方位个性化资产配置的优质金融服务。

  初心如磐,使命在肩;道阻且长,行则将至。奋进新征程,吉林银行将继续深入学习贯彻党的二十大精神,进一步提升金融服务实体经济能力和水平,努力做好吉林人民的银行和金融服务全省高质量发展的主力军。

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