一、功能介绍

　　开放式证券投资基金是指基金规模不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以申购或赎回基金单位的一种投资基金。在经济发达国家，开放式基金已经成为金融市场主要的投资工具，为社会大众所接受。通过购买开放式基金，您可以分享基金管理公司专家理财的优势！

　　吉林银行通过精选代销基金，建设网上银行、手机银行等基金代销自助渠道，构建基金精品超市，为客户提供快捷、方便的销售服务。

　　二、业务特色

　　全面服务：吉林银行向您提供包括开户、认购、申购、基金转换、赎回、分红、转托管等各项开放式基金投资代理服务。

　　通买通卖：您可以通过吉林银行各地营业网点及多种电子化服务渠道进行开放式基金的交易委托和查询，享受跨地域的投资理财便利。

　　7*24 小时服务：您可以随时通过吉林银行网上银行、手机银行得到方便、快捷和贴身的投资理财服务。

　　三、办理流程

　　个人投资者通过吉林银行购买基金时应通过以下业务流程：

　　（一）开立理财卡

　　在吉林银行办理开放式基金业务,请事先办好吉林银行卡,并存入足额资金。

　　（二）开立基金账户

　　投资者可前往网点，填写《吉林银行基金业务申请表》申请开立基金账户，客户也可登录手机银行和个人网上银行自助开立基金账户。

　　（三）投资者风险承受能力评估

　　基金投资人在本行首次办理基金业务，需要填写《吉林银行个人客户风险承受能力评估问卷》，本行将根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种，但本行所做的推荐仅供投资人参考，投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。

　　（四）各交易渠道业务委托

　　1.网点柜面

　　投资者持理财卡(或活期存折)到营业网点办理开放式基金认购、申购、赎回等业务委托,填写《基金业务委托单》。委托成功后,网点柜员将打印《基金业务受理单》,投资者需签名确认。

　　2.网上银行

　　投资者登录本行个人网上银行即可对开放式基金进行认购、申购、赎回、撤单等业务委托。委托成功后,可以到本行营业网点请柜员打印《基金业务受理单》并签名确认。

　　3.手机银行

　　吉林银行已经开通手机银行基金交易功能，客户可登陆手机银行客户端进行开放式基金交易。

　　（五）成交确认

　　当日申请委托是否成功应以基金公司为准，因此，在申请委托两个工作日后，投资者可通过网点和电子渠道查询确认委托交易是否成功。

　　四、使用指南

　　（一）吉林银行推介产品风险评级标准

　　为更好的在客户选择产品时向其做出风险揭示，根据相关法律法规，我行结合产品投资方向、投资范围、历史业绩及波动情况、发行人管理能力等因素，对在本行推介的产品进行风险评级，具体评级标准及产品示例如下：

　　注：客户购买我行产品前，需通过我行营业网点等渠道进行风险承受能力评估，填写《吉林银行个人客户风险承受能力评估问卷》，风险评估结果信息作为评价客户是否适合购买产品的重要因素。

　　（二）客户风险投资等级划分标准

　　根据投资者风险承受等级的不同，吉林银行将个人基金投资者分为五大类，承受能力由高到低排序为：进取型(R5)、成长型(R4)、平衡型(R3)、稳健型(R2)、保守型(R1)。风险承受能力评级越高适合购买的产品风险评级越高，适合购买的理财产品类型越丰富。客户评估问卷得分归属投资类型标准如下：

　　（三）基金投资者与基金产品适合度对应原则