永清吉银村镇银行股份有限公司

2025年度信息披露报告

本行董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告经本行第五届董事会2026年第一次会议审议通过，保证年度报告中的财务报告真实、完整。本行2025年度财务会计报告已经中审众环会计师事务所根据中国注册会计师审计准则规定进行审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

一、公司基本情况

公司法定名称：永清吉银村镇银行股份有限公司（简称“本行”）

法定代表人：赵亮

注册地址：永清县武隆中路158号

邮政编码：065600

客服与投诉热线：0316-6699990 0316-6689090

刊登年度报告的指定网站：https://www.jlbank.com.cn/yqjyczyh/index/index.shtml

年度报告备置地点：本行风险管理部

注册登记日期：2012年2月3日

本行经营范围：吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算;办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。

报告期末，本行设6个职能部门，分别为计划财务部、业务发展部、风险管理部、运营管理部、审计稽核部、综合管理部。辖内共有4个营业网点，分别为营业部、新城支行、别古庄支行、三圣口支行。

二、会计数据及财务指标摘要

（一）报告期末主要会计数据

截至2025年末，本行资产总额129,029万元，较年初增加18,691万元，增幅16.94%；负债总额121,768万元，较年初增加17,919万元，增幅17.25%；所有者权益7,260万元，较年初增加772万元，增幅11.9%；净利润772万元，较上年增加114万元，增幅17.35%。

（二）报告期末主要财务指标

截至2025年末，本行资产利润率0.64%，资本利润率11.22%，贷款拨备率2.69%，拨备覆盖率350.57%，流动性比例57.45%。

三、股东变更和股东情况

（一）股东总数及报告期间股权变动情况

报告期末，本行股东总数12户，总股本5000万股。其中法人股3250万股，占比65%；自然人1750万股，占比35%。报告期间，股东股权无变动。

（二）报告期末公司前十大股东持股情况

股东名称	股份金额（万元）	持股比例（%）
吉林银行股份有限公司	1750	35%
国瑞兴业（北京）实业股份有限公司	500	10%
北京中和珍贝科技有限公司	500	10%
杜志成	500	10%
蔡艳	500	10%
廊坊丰赫农业开发有限公司	250	5%
李光昱	250	5%
孙翠苓	200	4%
刘忠祥	175	3.5%
霸州市圣林工贸有限公司	150	3%

（三）报告期内与主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人关联交易情况

报告期内，本行与主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人无关联交易情况。

（四）主要股东出质银行股权情况

报告期内，主要股东无出质本行股权的情况。

（五）股东提名董事、监事情况

报告期内，股东无提名董事、监事的情况。

（六）监管机构规定的其他信息

报告期内，股东国瑞兴业（北京）实业股份有限公司、霸州市圣林工贸有限公司、孙翠苓的股权被冻结，国瑞兴业（北京）实业股份有限公司被列为失信被执行人。

四、董事、监事、高级管理人员和员工情况

（一）董事会成员情况

报告期末，本行董事会共有5名董事，其中执行董事3名，非执行董事2名。报告期内，王勋董事资格于2025年2月经国家金融监督管理总局廊坊监管分局任职资格核准。

董事长赵亮，本科学历，曾任吉林市商业银行江南支行信贷员，吉林银行吉林江南支行信贷员，吉林银行总行机构业务部客户经理，吉林银行总行公司银行部客户经理，吉林银行长春瑞祥支行公司银行部客户经理，吉林银行长春分行公司银行部客户经理，吉林银行榆树支行业务拓展部经理，吉林银行长春东盛支行客户经理、公司银行部经理、副行长，吉林银行长春分行资产保全部副总经理、副总经理（主持工作）、总经理，吉林银行长春东盛支行党总支书记、行长，永清吉银村镇银行党支部书记、董事长建议人选，现任永清吉银村镇银行党支部书记、董事长。

董事赵晓龙，本科学历，曾任廊坊市财政局国库科科员，廊坊市财政集中支付中心科员，现任永清吉银村镇银行行长。

董事邱淦清，研究生学历，曾任湖州珍贝羊绒制品有限公司总经理，浙江中新毛纺织有限公司总经理，浙江珍贝有限公司总经理，现任北京中和珍贝科技有限公司董事长。

董事王勋，研究生学历，曾任北京市国家税务局副主任、路劲集团税务部税务经理、泰禾集团北京区域公司税务高级经理、世茂房地产华北区域公司税务负责人，现任国瑞健康集团董事长助理。

董事贡铭辰，本科学历，曾任永清吉银村镇银行柜员、客户经理、业务发展部中心经理、业务发展部副经理、业务发展部总经理、新城支行行长，现任永清吉银村镇银行副行长。

（二）监事会成员情况

报告期末，本行监事会成员3名，其中监事长1人，外部监事1人，职工监事1人。

监事长宋军瑫，大专学历，曾任永清县广源金融服务社出纳信贷员，永清县进出口公司业务员，现任廊坊长风工贸有限公司法人、总经理，永清吉银村镇银行监事长。

外部监事王常永，本科学历，曾就任于汇凯集团，知识产权出版社，曾任永清台湾工业新城管委会副主任，河北光彩投资有限公司董事长，现任廊坊光彩房地产开发有限公司董事长，北京曹雪芹文化发展基金会秘书长，永清吉银村镇银行外部监事。

职工监事张建颖，本科学历，曾任中国建筑科学研究院建筑机械化研究分院办公室秘书，永清吉银村镇银行综合管理部文秘，永清吉银村镇银行综合管理部后勤保障中心经理，永清吉银村镇银行综合管理部副经理，永清吉银村镇银行新城支行副行长，永清吉银村镇银行新城支行行长，现任永清吉银村镇银行营业部主任，永清吉银村镇银行职工监事。

（三）高级管理人员情况

报告期末，本行高级管理层由1名行长和2名副行长组成。报告期内，高级管理人员无变化。

行长赵晓龙，请参阅上文[董事]中赵晓龙简历。

副行长贡铭辰，请参阅上文[董事]中贡铭辰简历。

副行长姜威，本科学历，曾任廊坊建行爱民道支行柜员、客户经理、营业主管，永清吉银村镇银行营业部主任，现任永清吉银村镇银行副行长。

（四）员工情况

截至报告期末，本行员工总数为77人，其中男性员工41人，占总人数的53.25%，女性员工36人，占总人数的46.75%。大学专科学历29人，占总人数的37.66%，本科47人，占总人数的61.04%，硕士1人，占总人数的1.30%。

本行已建立按劳分配、多劳多得的分配机制和干部能上能下、员工能进能出的用人机制，全面推动业务发展，持续优化管理效能，促进依法合规经营、战略目标实现和各项改革的落实，为实现可持续发展提供基础。根据《永清吉银村镇银行薪酬绩效管理办法》为员工提供薪酬及各项福利。同时，严格执行监管相关规定，实行延期支付，并建立绩效薪酬追索扣回机制。

五、公司治理信息

（一）公司治理情况

报告期内，本行高度重视公司治理建设，以提高公司治理水平为重要目标。根据监管要求，不断健全董事会、监事会、高管层的运行机制，完善公司治理结构，提高公司治理水平，维护全体股东和其他利益相关者权益。

（二）股东大会情况

本行股东大会由全体股东组成，是本行的最高权力机构，主要职责包括审议批准本行的发展规划，决定本行的经营方针、投资计划等。报告期内，本行根据《中华人民共和国公司法》《公司章程》的规定，规范股东大会的召集、召开、审议和表决程序，依法维护股东合法权益。本行股东大会确保所有股东依法行使对公司重大事项的知情权、参与权和表决权。河北乾翔律师事务所律师对股东大会进行了现场见证，并出具了法律意见书。

2025年4月22日，本行在总行会议室召开了2024年度股东大会，出席会议有表决权的股东及股东代表9位，持有表决权5000万股，占总股本的100%。会议审议了《2024年度董事会工作报告》《2024年度财务决算报告》《2025年度财务预算方案》等6项议案。经表决，上述议案的通过率为100%。

2025年9月17日，本行在总行会议室召开了2025年临时股东大会，出席会议有表决权的股东及股东代表9位，持有表决权4500万股，占总股本的90%。会议审议了《董事长薪酬优化方案》《关于修改董事津贴管理办法的议案》《关于修改监事津贴管理办法的议案》3项议案。经表决，上述议案的通过率为100%。

（三）董事会情况

董事会对股东大会负责，是股东大会的执行机构和本行的经营决策机构，主要职责包括负责召集股东大会，并向股东大会报告工作；执行股东大会决议等。报告期末，本行董事5名，董事会人数及构成均符合要求。本行全部董事按照《公司章程》的要求，从保护存款人和股东的利益出发，勤勉尽职，认真参加会议并审议各项议案，认真履行职责，对本行的风险管理、内部控制以及发展提出了意见和建议，对本行重大事项的决策发挥了实质性作用，有效发挥了董事的作用。报告期内，本行董事能够勤勉尽责，认真出席董事会并审议各项议案，有效发挥决策职能，提高了公司治理水平及运作效率。报告期内，本行共召开董事会会议4次，审议通过了《2024年度经营工作报告》《2024年度内控合规工作与风险管理相关报告》《内部审计章程》等8项议案。

（四）监事会情况

监事会主要职责包括监督董事会、高级管理层及其成员履行职责的情况；审查财务报告的真实合规性等，切实维护股东及存款人的合法权益。报告期末，本行监事3名，监事会人数及构成均符合要求。

2025年度监事会共召开会议4次，各次会议内容如下：第一次监事会于2025年3月召开，会议主要内容为《永清吉银村镇银行股份有限公司2024年度监事会工作报告》《永清吉银村镇银行股份有限公司关于修改章程的议案》《监事会关于<通报2024年度董事、高级管理人员、监事履职评价结果的通报>的议案》；第二次监事会于2025年4月召开，审议通过了《永清吉银村镇银行股份有限公司监事会关于<2024年度董事长及高级管理人员经营考核结果的通报>的议案》;第三次监事会于2025年8月召开，审议通过了《永清吉银村镇银行股份有限公司关于授权监事会对董事会、高级管理层进行履职评价和年度考核的议案》《永清吉银村镇银行股份有限公司关于修改监事津贴管理办法的议案》;第四次监事会于2025年12月召开，会议内容为《永清吉银村镇银行股份有限公司监事会关于董事会、高级管理层消费者权益保护工作履职监督情况报告》《永清吉银村镇银行股份有限公司关于修订对高级管理层、高级管理人员履职评价办法的议案》。监事成员出席股东大会2次，列席董事会4次，列席行长办公会12次。外部监事能够根据公司章程和监管要求参加会议，发表意见。

（五）高级管理层情况

高级管理层对董事会负责，依法组织开展本行各项经营管理活动，主要职责包括建立向董事会定期报告的制度，及时、准确、完整地报告本行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等。报告期末，本行高级管理层共有3人，其中行长1人，副行长2人。高级管理层能够按照《公司章程》规定，认真执行国家各项金融政策法规，紧紧围绕董事会在年初确定的战略目标，以风险化降筑牢安全屏障、以零售变革培育增长引擎、以降本增效释放效益潜能、以内控合规夯实发展根基、以人员素质提升锻造核心战斗力，全面构建新发展格局，业务经营稳中有进、进中有新、新中有实，经营管理实力和市场竞争能力得到稳步提升。

（六）部门设置情况和分支机构设置情况

（七）对本行治理情况的整体评价

报告期内，本行按照《中华人民共和国公司法》《公司章程》的规定和银行业监督管理机构的要求，不断健全公司治理制度和完善公司治理结构，提高公司治理水平，维护全体股东和其他利益相关者权益。本行“三会一层”具有明确合理的分工，能够各司其职，形成职责明晰、相互约束的制衡和运行机制。

六、各类风险管理状况

本行已建立覆盖主要风险类别的全面风险管理体系，风险管理部作为牵头管理部门，承担协调、监测、评估和报告职责。董事会通过定期审议风险偏好执行情况、听取专项风险报告，对全行风险状况进行战略监督与指导；高级管理层持续监控关键风险指标，确保风险管理策略有效落地。2025年度，全行风险管理体系运行有效，风险状况总体可控。

（一）信用风险状况

作为本行最主要的风险类型，本年度信用风险管控取得一定成效。截至2025年末，全行不良贷款余额863.96万元，不良贷款率0.77%，较年初微降0.01个百分点，资产质量保持基本稳定。信贷结构持续优化，普惠型小微企业贷款及涉农贷款增长显著，严格遵循房地产贷款集中度管理要求，对高风险领域投放保持审慎。

（二）流动性风险状况

本年度流动性风险管控审慎有效。截至2025年末，流动性比例57.45%、核心负债比例67.84%、流动性缺口率47.76%、流动性匹配率164.25%，主要关键指标均持续优于监管标准。高流动性资产储备充足，负债来源相对稳定。

（三）市场风险状况

鉴于本行以存贷款业务为主，市场风险主要体现为利率风险。2025年，本行密切跟踪市场利率走势，通过优化定价机制与资产负债期限结构管理，有效控制了利率风险敞口，全年未发生因利率波动导致的重大损失。

（四）操作风险状况

全年未发生重大操作风险事件，操作风险管理体系运行总体平稳。通过持续的监督检查与问题整改，柜面业务、信贷操作等关键环节的规范性得到提升。在制度建设方面，持续完善操作风险管理框架，动态更新相关制度流程，确保与监管要求和业务发展相适应。在监督检查方面，综合运用常规检查、专项审计、员工行为排查等多种方式，实现对重点领域和关键环节的有效覆盖，发现问题均落实整改闭环。在科技支撑方面，持续推进信息系统的安全加固与运行保障，强化网络安全防护能力，为业务操作提供稳定可靠的技术环境。同时，通过常态化合规培训与警示教育，不断增强员工风险意识和操作规范性。整体来看，我行操作风险管理基础进一步夯实，风险识别、监测与控制能力持续提升，为各项业务稳健运行提供了有效保障。

（五）信息科技风险状况

本行信息系统自2024年1月整体回迁并托管于发起行后，2025年持续处于稳定运行与深度磨合优化期，本年度科技工作重点从系统回迁转向系统建设，主要完成了核心系统回迁后的后续功能优化、性能调优，进一步夯实了系统运行的底层基础。

本行信息系统建设和运维方面均由发起行指导支持，现阶段所使用的各项信息系统以及相关软件均由发起行提供，并通过电信、联通双4M专线接入发起行位于长春的“两地三中心”（生产中心、同城灾备中心、异地灾备中心）架构，实现了核心及外围系统的集中运维与灾备保障。

（六）声誉风险状况

本行全年未发生重大、系统性声誉风险事件，舆情态势平稳可控。通过“预防为主、主动作为”的管理原则，完善了监测预警与应急响应机制，并成功组织了应急演练，品牌声誉得到有效维护。

（七）国别风险状况

目前本行所有业务活动均集中于中国境内，不涉及跨境业务，国别风险敞口为零。

（八）战略风险状况

2025年本行各项经营已取得阶段性的成果，主要监管指标全面达标，经营效益稳步增长，基础业务得到稳健发展。

（九）风险控制情况

本行已建立由董事会承担最终责任、高级管理层直接领导、风险管理部牵头组织、各业务部门和支行具体执行的清晰风险管理组织架构。董事会及高级管理层通过定期审议风险报告、设定风险偏好与限额、审批重大政策等方式，对全行风险实施有效监控与决策。

本年度，本行系统性地制定、修订和完善了涵盖信用、市场、操作、流动性、声誉、合规等各风险类别的管理制度与政策，如各类风险管理办法、应急预案、信贷政策指引、合规操作手册等。建立了从风险识别、评估、监测、控制到报告的全流程管理程序，确保风险管理活动有章可循、规范运作。

本行已建立常态化的风险监测指标体系，对内控合规、流动性风险、操作风险等进行定期监测与报告。目前，本行风险量化管理能力和系统支持水平正处于稳步建设与持续完善阶段，现有工具主要用于基础计量和常规监测。未来，将依据业务发展需求，有计划、分步骤地推进风险管理信息系统优化，旨在稳步提升风险监测预警的效能与精细化水平。

（十）采用的风险评估及计量方法

本行针对不同风险类别，建立了以定性分析与定量监测相结合的风险评估计量体系。对信用风险，综合客户尽调与偿债分析，以贷款五级分类为基础计量不良率、拨备覆盖率等指标，并监控集中度。流动性风险方面，依托监管指标开展日常监测，并定期实施压力测试评估极端情境下的偿付能力。市场风险主要通过分析不同时期内资产与负债利率变动对银行收益的影响，来识别和衡量潜在的利率风险。操作风险侧重关键风险指标监测与内控完善。其他风险如声誉及战略风险等，分别采用舆情监测和战略评估等方式进行管理。本行将持续优化风险管理工具，提升计量与评估的精细化水平。

七、重要事项

（一）重大诉讼、仲裁事项

截至报告期末，本行无作为被告的未决诉讼及仲裁案件。

（二）重大案件、重大差错、其他损失情况

报告期内，本行未发生重大案件、重大差错等情况。

（三）关联交易情况

报告期内，本行无重大关联交易。

（四）增加减少注册资本、分立合并事项

报告期内，本行未发生注册资本变更、分立合并事项。

（五）重大对外股权投资情况

报告期内，本行未发生重大对外股权投资。

（六）消费者权益保护工作情况

2025年度，本行持续完善消费者权益保护工作机制，投诉渠道保持畅通，投诉处理流程运转有效。全年投诉数量保持低位且全部按规处理完成。全行未发生与消费者权益保护相关的重大负面舆情、突发事件及法律诉讼案件，消费者权益保护工作整体保持平稳有序。

（七）可持续信息情况

本行高度重视可持续发展与责任经营理念，将绿色金融、普惠金融及社会责任融入发展战略。报告期内，本行持续完善绿色信贷机制，严控“两高一剩”行业授信，积极践行低碳运营，推广电子化、无纸化服务，优化网点能耗管理，将环境友好理念融入日常经营，不断健全内部治理体系，持续提升经济环境与社会效益的均衡发展水平。

八、内部控制情况

2025年度，本行持续完善内部控制体系建设，聚焦关键领域优化制度流程，不断提升内控管理的系统性与有效性。着力健全治理架构，通过常态化的风险排查与专项审计强化监督机制，推动内控责任层层落实。在重点领域管控方面，不断加强信息科技安全建设，完成关键设备升级改造，常态化开展风险监测与应急演练；严格实施案件防控与安全管理，全年保持安全平稳运行；深化员工行为管理，通过岗位交流与合规教育持续筑牢风险意识。在有效的内部控制保障下，全年经营稳健发展，各项监管指标持续符合要求。展望未来，本行将进一步加强制度执行与科技赋能，推动内控管理向更精细、更智能的方向发展，为持续稳健经营提供坚实保障。

九、财务会计报告和审计报告

本行财务报表已由中审众环会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。