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吉林银行:增资扩股提升综合实力 助企纾困护航实体经济

  2020年12月30日,吉林银保监局核准吉林银行注册资本由94.27亿元变更为100.67亿元,吉林银行第三批增资扩股资金22.4亿元足额募集到位。至此,吉林银行增资扩股工作圆满完成,累计增发股份30亿股,共募集资金105亿元,资本实力得到大幅提升,正式进入百亿注册资本城商行行列,注册资本位列城商行第11名。

  增资扩股的顺利完成,为吉林银行备足资金的“血液”,不仅优化了股权结构,壮大资本实力,完善公司治理,更提升了银行服务实体经济和抵御风险的能力。

  多渠道强化资本实力实现稳健运营

  近年来,吉林银行以服务地方经济为己任,在服务实体、普惠金融和防范风险中担当作为,相应对资本补充保持着旺盛需求。

  按照《吉林银行增资扩股方案》,吉林银行采取非公开协议方式定向增发股份30亿股,每股发行价格3.5元,募集资金105亿元,将全部用于补充吉林银行核心一级资本。据悉,补充资本后,吉林银行核心一级资本净额达到368亿元。2020年末,吉林银行资本充足率达到了12.03%。

  据悉,吉林银行在此次增资扩股完成后,股本总额达到100.67亿股,国有成分占比达到56.38%。其中,国家股18.06亿股,占比17.94%;国有法人股38.70亿股,占比38.44%;外资股12亿股,占比11.92%;非国有法人股27.66亿股,占比27.48%;自然人股4.15亿股,占比4.12%;其他股0.09亿股,占比0.09%,股权结构得到进一步优化,形成了以由国家股、国有法人股、社会法人股、外资股等多个利益主体组成的相对分散又适度集中,优势互补又相互制衡的多元化股权结构。

  随着支持中小银行资本补充政策的渐次落地,中小银行“补血”的道路越走越宽。本次增资扩股工作完成后,吉林银行计划运用发行二级资本债、申请地方政府专项债等多种途径补充资本,进一步夯实资本实力,优化资本结构。

提升银行经营规模更好纾困实体经济

  吉林银行增资扩股成功实施,将在提高其资本实力的同时,促其“引资”“引智”“引技”,不断提升经营管理和金融服务能力,更好反哺吉林经济发展。

  事实上,吉林银行一直是支持吉林省实体经济发展的重要金融力量,自成立以来,累计投放信贷资金近1.4万亿元,尤其是面临2020年特殊的经济社会环境,作为省内唯一的国有法人商业银行,吉林银行围绕"六稳""六保"工作重点,加大信贷投放力度,全力支持疫情防控,全心保障金融服务,全面服务实体经济,大力发展普惠金融,强化小微企业、“三农”、民营企业等领域的金融服务,2020年信贷累计投放超过2000亿元。

  值得一提的是,2020年吉林银行立足建档立卡贫困人口,以“银行让利、企业减负、贫困户受益”为原则,通过出台扶贫小额信贷、扶贫阳光贷等制度,设置差异化利率,建立快速审批通道、匹配年流动资金20%及以下信用增信,为建档立卡贫困人口经营创业及吸纳建档立卡贫困人口就业或带动建档立卡贫困人口增收的小微企业、个体工商户、小微企业主提供低成本贷款资金支持。截至2020年12月底,吉林银行金融扶贫累计投放超30亿元,带动贫困人口就业创业两万余户。

  增资后,吉林银行自身盈利能力和对实体经济投放能力将进一步提升。吉林银行将继续扎实做好“六稳”工作,深入落实“六保”任务,为助推经济社会发展做出更大贡献。

  进一步完善公司治理实现健康可持续发展

  随着股权结构进一步优化,银行的公司治理与内控机制也得到进一步强化。

  近年来,吉林银行一直在强化公司治理。据了解,2020年,该行全面实施“10+2”改革,公司治理、组织架构、人力管理、信贷体制、内控体系、金融科技、零售业务、运营管理、金融市场、财务管理、企业文化、纪检监察等重大改革举措逐步落地。大零售变革深度推进、公金改革强势起航、金融科技硕果累累、运行体系不断优化。

  良好的公司治理是落实国家金融政策的需要,也是确保银行稳定经营,实现公司价值可持续增长的基础。

  吉林银行新的管理团队,为吉林银行去除了沉疴旧疾,也为吉林银行带来了新生。据了解,吉林银行2020年资本实力显著增强,资本净额达到398.52亿元,增长74.11亿元,资本充足率达到12.03%,增加0.71个百分点;风险攻坚战取得重大胜利,不良贷款率降至1.85%,较上年下降2.54个百分点,拨备覆盖率达到156.06%,比2020年初增加55.29个百分点;市场竞争力彰显,各项存款余额达到3209.5亿元,较2019年增长11.91%,特别是零售存款连续突破1700亿元、1800亿元大关,达到1828.14亿元,各项贷款余额达到2883.91亿元,增长18.05%;财务能力显著增强,实现拨备前利润63.34亿元,增长12.36%;实现净利润12.35亿元。

  长春分行:多措并举助力长春城市建设

  2020年长春分行持续加大对长春市重点项目及融资平台的资金支持,迅速落实市政府“三早”精神,积极参与投入到新基建“761”工程项目中,围绕长春国际汽车城、长春国家区域创新中心、长春国际影都、中韩(长春)国际合作示范区“四大板块”产业布局,主动对接辖区政府及实施主体,大力支持我市重点项目发展。一是积极参与长春国际汽车城项目,助推汽车产业金融发展,累计为一汽集团及下属子公司提供综合信贷及票据支持近100亿元;二是大力支持长春区域创新发展,为战略性新兴产业提供资金支持,与长光卫星技术有限公司签订战略合作协议,为企业设计融资服务方案,提供授信金额2亿元,助力“一箭九星”成功发射;三是助力长春国际影都建设项目落地,为长春国际影都建设提供前期建设资金11亿元,用于长春影视基地项目建设,同时为其提供住房开发贷款和个人按揭贷款等综合金融服务;四是加快推进中韩(长春)国际合作示范区的规划与建设,为示范区平台公司设计综合金融服务方案,累计授信35.82亿元,通过金融支持助推现代产业体系建设,助力长春经济高质量发展,为共建“一带一路”、推动东北全面振兴全方位振兴注入新动能。

  该行积极践行普惠金融的社会责任,12月31日普惠小微贷款余额78.72亿元,较年初增加21.34亿元,完成全年计划的254%。全力支持小微企业疫情后的复工复产,“支小再贷款”投放量在长春市稳居第一。

  吉林分行:提升综合金融服务能力 助推地方经济发展

  2020年,吉林分行深入贯彻落实总行党委各项工作部署,统筹抓好疫情防控和经营发展,全力开展“支小再贷”、“两增两控”攻坚战。深入开展“百名行长进万企”和各类政、银、企对接活动,分、支行两级班子全年实地走访各类企业3422户,与吉林市医保续签全面合作协议,发放吉林银行首笔政府专项债配套资金。深化与驻吉8所高校合作,提升吉林银行品牌影响力。拓宽同政府的合作领域,与龙潭区政府、高新区政府分别签订了《全面战略合作协议》、《银企合作协议》,综合金融服务能力和市场口碑显著提升。

  深入贯彻“六稳”要求,全力完成“六保”任务,努力将国家、省、市的各项政策转化为优质、高效的金融产品,持续加大实体经济和小微企业服务力度,将政策资金有效投放到脱贫攻坚、春耕备耕、畜禽养殖、外贸、旅游娱乐、住宿餐饮、交通运输等领域,优先支持受疫情影响较大行业的企业和群体。疫情期间,积极应用“同舟共济吉银+”、“防疫复工金融链”系列信贷服务方案,金融支持汽车产业复工专项服务方案等专门金融服务方案,推动企业有序复工复产。截止2020年末,支持民营企业340户,贷款余额188亿元,累计投放小微贷款64.75亿元,全年新增投放18.21亿元。累计投放“支小再贷款”5.68亿元,“两增”贷款净增4.26亿元。全年新增创业担保贷款110笔,共计7518万元,占吉林市总投放量的37.56%,位居区域市场同业首位。

  大连分行:国际业务发展迅速

  大连分行始终将存款立行作为首要工作任务,公司条线持续挖潜存量客户,零售条线多措并举联动营销,国际业务条线领先完成各项指标。

  以总行“百名行长进万企”、“攻坚2020”、“爱我吉行展我能量”等活动为契机,大连分行持续挖潜存量客户,强化对公存款提升。疫情期间向防疫企业开辟绿色通道,对受疫情影响导致到期还款和付息困难的中小微企业,本着“应延尽延”的原则,结合受疫情影响情况,给予企业一定期限临时性延期还本付息安排,办理“接续贷”及延期还本付息业务,帮助企业渡过难关。通过“会战黄金季”、“夜市理财节”、理财老客户转推荐营销竞赛等系列营销活动,走进社区进行宣传营销,有效提升吉林银行品牌知名度。

  值得一提的是,分行国际业务条线加大营销力度,提前超额完成国际业务中间业务收入、国际结算量两项计划, 年末国际结算量、中间业务收入两项指标均位列第一,国际业务指标领跑全行。疫情期间办理系统内首笔防疫跨境购付汇业务,助力疫情防控提供强有力的金融。本年度办理分行首笔税务电子备案支付业务。

  沈阳分行:扎实推进零售变革落地

  沈阳分行始终坚持存款立行,主动调整存款结构,不断提升绿色存款规模,利用线上直播等新媒体形式开展多样化的客户“云”沙龙活动,面向全员开展营销竞赛。全年AUM余额34.32亿元;保险销售748万元;目标基金销售1352.41万元,完成率位列总行第一名,销售总额位居总行第四名。此外,分行扎实开展零售信贷工作,积极营销“贝壳”、“芒果”等大型二手中介机构;实现“天使贷”投放2910万元,投放额位列总行第三;在信用卡“巅峰对决”竞赛活动中,实现分期交易额4415万,交易额和完成率在全行排名第三。

  辽源分行:打造小微金融服务品牌

  辽源分行打造小微金融服务品牌,不断提升金融服务覆盖率和客户满意度。全力推进“百名行长进万企”、“复工与振兴吉银普惠2020”等系列活动,实现区域客户营销全覆盖。截至2020年末,辽源分行累计走访小微企业客户345户,小微企业“两增”贷款余额达到21.21亿元,较年初增加2.85亿元。

  大力开展支小再贷款营销工作,从快从速落实再贷款政策,积极与医药健康产业、新能源汽车产业、食品产业、小微企业、五金家电、婚庆产业、步行街商贸等商会有效对接,确保小微企业复工复产类贷款精准投放。2020年,辽源分行累计投放支小再贷款49笔,金额1.76亿元。加大防疫物资生产企业信贷扶持力度,确保疫情期间医疗物资充足供应。2020年,辽源分行累计为6户医疗产品企业发放9000万元贷款。积极搭建政银企合作平台,参加了市政府组织召开的辽源市新能源企业产业商会、辽源市装备制造产业商会对接会,并与共青团辽源市委、辽源市政府共同举办了“青年时贷”签约发布仪式暨青年企业家金融座谈会。

  白山分行:深化创新优化服务

  一直以来,吉林银行白山分行以创新驱动发展,不断推出新产品新业务,进一步促进全行业务的健康快速发展

  2020年,开办了全行首笔付款保函业务,金额为1.8亿元。成功办理了全行首笔地方政府隐性债务置换业务,金额为7500万元。开办了全行首笔银团贷款业务,联合牵头行参与了长白山建设集团的银团贷款业务,金额为5亿元。为了更好的推动信用卡业务,首创开发了信用卡公墓分期业务。白山分行在上海证券交易所购买了长白山开发建设(集团)有限责任公司非公开发行短期公司债,金额为4亿元,开办了白山分行首笔债券投资业务。此外,白山分行为了给

  客户带来更好的信贷产品,重新开办了银行承兑汇票贴现业务,金额为251万元。

  通化分行:小微企业贷款余额占比居全市银行机构首位

  通化分行积极落实“支小再贷款”政策,为小微企业发放具有利率优惠的“支小再贷款”98户,金额2.62亿元;搭建及完善了银税、银工、银商、银社、银医等八个小微企业服务平台,今年通过平台为171户小微企业提供了2.20亿元的授信支持;与通化市财政局、人社局签订创业担保合作协议和与通化市小微企业信用保证基金运行中心签订了信保基金合作协议,现已为小微企业发放信用贷款26笔,金额3320万元;召开了“复工与振兴.吉银普惠2020”新闻发布会,吉林银行品牌影响力进一步提升。截至去年末,该行小微企业贷款余额86.55亿元,占比居全市银行机构首位。

  在零售业务方面,该行创新打造了“众商超市”和线上小程序购买应用,仅2020“年货大集”一项活动,服务客户3659人次,销售异业产品10万余元,并带动了各项零售业务指标发展;在全辖建立了14个“一站式”金融社保卡服务厅堂,满足了客户服务需求,共制作金融社保卡37.34万张,已激活33.98万张。

  四平分行:聚焦项目发展提升金融服务质量

  在服务重点项目建设中,吉林银行四平分行立足地方经济发展实际,及时了解全市重点项目建设情况,优化信贷结构,全力服务重点项目建设。深入推进“百名行长进企业”,全方位对接政府“三早”、“761工程”、“破冰”行动等项目名单,紧盯重点纳税企业,通过不断强化分支行任务的分解与调度,全面聚焦项目发展着力提升金融服务质量。2020年,四平分行成功认购了四平市城市发展投资控股有限公司发行的非公开定向债务融资工具7亿元;成为四平市政府非税收入财政专户胜出银行;成功营销“两区”物维基金3.57亿元,取得历史性突破。为吉林大清鹿苑保健科技有限公司审批1亿元项目贷款,放款1000万元;为哈尔滨顺钢能源有限公司发放流动资金贷款1.39亿元。通过非标准化债权投资的方式,为列为“国家疫情防控重点保障企业”天成玉米开发有限公司融资1.5亿元。为6户中型企业分别发放13.14亿元流动资金贷款及6亿元房地产开发贷款,有力扩大了重点项目对地方经济发展的带动作用。

  此外,该行还组织了“外汇自律月”等线上宣传竞赛活动,获得“媒体宣传及平台展播”先进奖,实现结售汇1835万美元,取得了开办国际业务以来最好成绩,在吉林省2020年度外汇业务合规与审慎经营情况评估结果通报中,该行考核为A级,突破历史新高。

  松原分行:党建引领发展

  吉林银行松原分行将党建工作放在重中之重的位置,以党建引领业务发展,实现党建与业务工作双提升、双促进。2020年新冠肺炎疫情发生后,松原分行党委坚决履行责任担当、切实提高政治站位,积极主动落实党中央、省委省政府及总行党委重大决策部署,持续保障企业复工复产,下发《致广大党员干部的一封信》,倡议广大党员干部率先垂范、勇于担当,激发全员特别是客户经理加班加点组件,积极投身复工复产一线,仅“支小再贷款”一项营销活动即提前超额完成阶段性任务。截止12月末,该行“支小再贷款”累计投放242笔(228户),共5.11亿元。在松原地区投放量排名第一位。

  精准扶贫,圆满完成脱贫攻坚政治任务。松原分行党委在圆满完成前期脱贫攻坚任务的基础上,通过帮助贫困村销售特色农副产品、帮助贫困户抢收辣椒,实现每户贫困户平均增收3500元,特别是该行实施精准扶贫,通过党建帮扶、走访慰问、组织扶贫捐款、项目帮扶、助学扶贫、消费扶贫等举措,圆满完成全部脱贫任务。

  延边分行:多项业务实现零的突破,品牌知名度显著提高

  2020年,吉林银行延边分行多项业务实现零的突破。一是开展存量房交易资金监管业务,成为辖内首家办理银行,大大提升了获客渠道的深度和广度。截至年末,通过此项业务共计吸收储蓄存款7719万元,销售理财1200万元。二是多举并措,新增业务品种。实现“吉政阳光贷”、“高标准农田贷”业务零的突破。三是因企业在疫情期间结算受阻,分行开通便捷通道,助力企业完成200余万美元订单的跨境资金周转,实现跨境人民币结算业务零的突破。四是是根据国家相关政策,为珲春城泰投资开发有限公司发放贷款5亿元,解决了企业的债务困境。

  年初以来,延边分行通过走访政府洽谈合作、深入企业推介产品,疫情期为政府捐赠口罩、为延边大学捐款捐物、为全州唯一一家生产口罩企业1天内发放贷款,开展中小微企业金融服务推介会,在州人行十佳案例评选中获得二等奖,打造州内唯一一家具有朝鲜族特色的双语金融教育示范基地,冠名“延边小记者”、“延边州网红打卡地”、珲春市足球联赛、延吉市车展、延边州首届直播购物节等活动,先后在延边大学设立了500万“吉林银行民族人才发展基金”实施人才资助计划、与延边大学签署校外实践教学基地共建协议等一系列举措,吉林银行在当地的影响力和知名度大大提高。

  白城分行:助力支柱产业发展

  白城分行围绕总行“三个5、一张牌”的战略部署,及 “10+2”重大改革变革措施,积极拓展市场,强化风险管控,在安全稳定运营的前提下,实现了分行经营指标跨越式发展。

  该行布局支柱产业,助力复工复产。把助力三农、服务小微、服务实体作为首要任务,充分发挥金融支持作用。截至12月末,助力农业企业资金1.5亿元,助力民生企业资金近6亿元。加大疫情期间信贷支持力度,疫情期间累计受理中小企业贷款业务126户141笔,投放贷款6.69亿元;为15户企业办理了无还本续贷业务,投放金额2.05亿元;为4户企业办理了展期业务,涉及金额7000余万元。

                   来自吉林日报

     
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